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信托业出现首个因征信违规遭处罚案例

2019-08-26 02:09:50来源:励志吧0次阅读

证券时报记者 王莹

近日,(,)收到一张5万元的罚单。据证券时报记者了解,这是首家因征信违规被罚的信托公司。

8月1日,中国人民银行天津分行发布的处罚信息中,出现北方国际信托身影。近年来,随着监管趋严的态势,金融机构被处罚的力度加大,据记者统计,信托公司受罚数量也在逐年上升,但因违反《征信业管理条例》相关规定这一原因被处罚的信托公司并无前例,北方国际信托是首家。

对此,不少信托业内人士表示,从业这么多年,第一次看到因为征信违规被罚的案例,看来这是最近监管重点审查的领域。

据证券时报记者获悉,北方国际信托系未经相关人士授权,擅自查看了征信报告,在监管抽查中发现了这一问题而遭遇处罚。

资深信托研究员袁吉伟表示,“对于金融机构而言,在对接征信系统时,有具体的要求,包括数据录入、流程制度、不能外接端口以及征信数据查询需要企业必要的授权,现在央行检查得很严格。”

实际上,未经授权查看征信报告,抑或是在信托项目成立、结束时未在规定时间内向人民银行上传信息等情况并非行业个例。

据了解,除了在项目成立与结束时将借款人的利润表、现金流等十几项信息和担保信息等上传至征信系统外,信托公司每个月还需向人民银行及银保监会上传1104报表、EAST报表、反洗钱等多项文件。

2018年未经审计半年财务数据显示,北方国际信托上半年资产总规模微幅收缩至45.58亿元。该司实现营业收入1.25亿元,实现净利润4482万元。

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